Małe Wielkie Oszczędności - nowość w Raiffeisen Polbank
Oferta Raiffeisen Polbank poszerzyła się o Program Systematycznego Inwestowania „Małe Wielkie Oszczędności”. Ten, opierający się o Subfundusze Raiffeisen SFIO Parasolowy, produkt pozwala na systematyczne oszczędzanie stałych kwot na dowolny cel.
Zainteresowani klienci mogą wybrać jeden z przygotowanych dla nich portfeli modelowych, o określonej strategii inwestowania: Bezpieczny, Stabilny, Zrównoważony i Agresywny. W skład każdego z nich wchodzą wybrane subfundusze Raiffeisen SFIO Parasolowego, pozwalające na maksymalizację potencjalnego zysku niezależnie od sytuacji na rynku.
Miesięczna wpłata w ramach programu to co najmniej 100 zł, maksymalna kwota wpłaty nie została wyznaczona. Okres inwestowania to minimalnie 5 lat, bez ograniczeń maksymalnego czasu uczestnictwa w programie.
Portfele modelowe w ramach programu systematycznego inwestowania „Małe Wielkie Oszczędności”:
- Bezpieczny: 70 proc. Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania i 30 proc. Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych (opłata 0,30 proc.)
- Stabilny: 30 proc. Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania, 40 proc. Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych, 10 proc. Raiffeisen Globalnych Możliwości i 20 proc. Raiffeisen Aktywnego Inwestowania (opłata 1,2 proc.)
- Zrównoważony: 20 proc. Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania, 30 proc. Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych, 15 proc. Raiffeisen Globalnych Możliwości i 35 proc. Raiffeisen Aktywnego Inwestowania (opłata 1,65 proc.)
- Agresywny: 10 proc. Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania, 20 proc. Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych, 20 proc. Raiffeisen Globalnych Możliwości i 50 proc. Raiffeisen Aktywnego Inwestowania (opłata 2,1 proc.)
Wchodzące w skład Raiffeisen SIFO Parasolowego subfundusze różnią się realizowanymi strategiami inwestycyjnymi oraz poziomem ryzyka:
- Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania to subfundusz pieniężny, który inwestuje głównie w polskie instrumenty skarbowe i obligacje korporacyjne firm cechujących się wysoką zdolnością kredytową (zarówno notowane w złotych, jak i w innych walutach). Subfundusz zapewnia pełną płynność i stopę zwrotu porównywalną z produktami depozytowymi.
- Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych to subfundusz, który inwestuje w obligacje korporacyjne firm o różnym ratingu inwestycyjnym. Pozwala on na dywersyfikację oszczędności i daje szansę na wyższe, niż na lokacie stopy zwrotu.
- Raiffeisen Globalnych Możliwości to subfundusz absolutnej stopy zwrotu, który aktywnie lokuje środki w tytułach uczestnictwa innych funduszy zagranicznych.
- Raiffeisen Aktywnego Inwestowania to subfundusz absolutnej stopy zwrotu, który inwestuje głównie na rynku akcji, selekcjonując spółki na bazie analizy fundamentalnej. Jako cel stawia on sobie wyszukiwanie do portfela spółek niedowartościowanych i wykorzystanie potencjału rynków lokalnych.
Za przystąpienie do programu pobierana jest jednorazowa opłata początkowa, określona procentowo, w zależności od portfela. Jest ona wyliczana jako: wysokość zadeklarowanej wpłaty pomnożona razy 12 miesięcy razy liczba lat trwania programu i razy stawka procentowa. W przypadku przekroczenia zadeklarowanej sumy wpłat pobierana jest dodatkowa opłata manipulacyjna. Nie ma natomiast opłat za zerwanie lub niedotrzymanie warunków programu. Z oferty można skorzystać w oddziałach Raiffeisen Polbank.