Mamy 30 banków i ponad 2 000 ofert.
Z nami wybierzesz najlepszą.

Interesuje mnie

Porównaj

Alior Bank proponuje inwestycję „Spółki Energetyczne”

Alior Bank proponuje inwestycję „Spółki Energetyczne”

Do 30 maja 2014 r w Alior Banku trwają zapisy na nowy produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny „Spółki Energetyczne”. Strategia inwestycyjna zakłada wzrost cen spółek notowanych na światowych giełdach.

Sprawdź teraz najlepsze lokaty!

„Spółki Energetyczne” to 2,5-letni produkt w formie ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank. Rozwiązanie takie polecane jest klientom szukającym możliwości dywersyfikacji swojego portfela inwestycyjnego.

Produkt bazuje na notowaniach koszyka spółek, pozytywnie ocenianych przez analityków: BP, Royal Dutch Shell, Eni, Chevron (Indeks). Na koniec inwestycji klient otrzyma wpłacony kapitał oraz zysk równy 70-90% końcowego wzrostu wartości koszyka.

Każda spółka ma w koszyku taką samą wagę, ale w Dniu Wykupu w miejsce dwóch najwyższych stóp zwrotu przyjęta zostanie Stopa Zastąpienia na poziomie 13%.

W zrozumieniu zasad działania inwestycji pomogą przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:

1. Scenariusz „umiarkowanie optymistyczny”

  W Dniu Obserwacji (07 grudnia 2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi: -1%; -2%; -4%; -5%; stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 4,25%=[(+13%+13%-4%-5%)/4]. Klient otrzyma więc zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 3,40% (4,25%*80%), czyli ok. 1,36% p.a.

Wypłata wyniesie łącznie 10 340 zł (przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych).

2. Scenariusz „optymistyczny”

 W Dniu Obserwacji (07 grudnia 2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi: +90%; +85%; +60%; +20%; stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 26.50%=[(+13%+13%+60%+20%)/4]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 21,2% (26.50%*80%), czyli ok. 8,48% p.a.

Wypłata wyniesie łącznie 12 120 zł (przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych).

3. Scenariusz „pesymistyczny”

  W Dniu Obserwacji (07 grudnia 2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi: -15%; -20%; -25%; -30%; stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie -7,25%=[(+13%+13%-25%-30%)/4]. Dzięki 100% gwarancji kapitału, klient nie ponosi jednak straty i otrzyma zwrot zainwestowanych 10 000 zł.

Inwestor ma możliwość wycofania się z inwestycji przed upływem 30 miesięcy według wyceny rynkowej. Dodatkowo mechanizm ograniczający straty Alior Bank gwarantuje, że w trakcie trwania inwestycji jej wartość rynkowa nie spadnie poniżej 86 za każde wpłacone 100 zł. Wcześniejsze wycofanie się nie wiąże się z dodatkowymi opłatami likwidacyjnymi.

Dzięki ubezpieczeniowemu charakterowi inwestycji klienci otrzymują ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna kwota wpłaty to 3 000 zł. Do inwestycji, przeznaczonej dla pełnoletnich klientów Alior Banku, można przystępować w placówkach banku. Decydując się na skorzystanie z oferty można dodatkowo założyć wysoko oprocentowaną lokatę, w ramach promocji Lokata z Inwestycją.

Sprawdź teraz najlepsze lokaty!

W ramach naszej witryny stosujemy pliki cookies w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w urządzeniu końcowym. Możecie dokonać w każdym czasie zmiany ustawień dotyczących cookies. Więcej szczegółów w naszej "Polityce prywatności".