Produkt InvestMedica dostępny w Credit Agricole
Do 28 marca klienci Credit Agricole mogą skorzystać z nowego ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym, pod nazwą InvestMedica. Produkt został przygotowany we współpracy ze spółką CALI Europe S.A. Oddział w Polsce.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Produkt InvestMedica pozwala na trzyletnią inwestycję w alternatywny sposób - w formie ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK), który opiera się na pomiarach wartości STOXX Europe 600 Health Care. Produkt pozwala na partycypację we wzroście indeksu na poziomie 65 proc., zapewniając jednocześnie ochronę zainwestowanego kapitału albo otrzymanie co najmniej 1 proc. premii na koniec inwestycji.
Indeks STOXX Europe 600 Health Care reprezentuje spółki z sektora ochrony zdrowia, w tym globalne koncerny m.in.: GlaxoSmithKline, Novartis, Novo Nordisk, Roche, czy Sanofi. Firmy te zostały specjalnie wyselekcjonowane z indeksu STOXX Europe 600, w skład którego wchodzą europejskie spółki o stabilnych przychodach. Ponadto kwartalna weryfikacja indeksu STOXX Europe 600 Health Care sprawia, że tylko najatrakcyjniejsze firmy z sektora ochrony zdrowia przyczyniają się do wypracowania premii.
Konstrukcja produktu InvestMedica opiera się na badaniu poziomu wzrostu indeksu STOXX Europe 600 Health Care w odniesieniu do wartości początkowej (obliczonej jako średnia arytmetyczna wartości indeksu z pięciu kolejnych dni roboczych: 7, 8, 9, 10 i 11 kwietnia 2014 r). Obserwacje zmian odbędą się w następujących dniach: 07.04.2015 r., 06.04.2016 r., 06.04.2017 r.
Po zakończeniu inwestycji klient otrzyma większą z dwóch wartości: 65 proc. średniego zwrotu ze wzrostu indeksu (obliczany jako średnia arytmetyczna z trzech rocznych wartości zwrotów z indeksu w stosunku do jego wartości początkowej) albo 1 proc. zainwestowanej składki.
Minimalna składka to 1 tys. zł., maksymalna wynosi aż milion zł. Opłaty wstępne, prowizje i opłaty za zarządzanie nie są pobierane. Wykup polisy przed końcem okresu inwestycji wiąże się z pobraniem 2-procentowej opłaty likwidacyjnej od wartości wykupu. Opłata ta nie jest naliczana w przypadku odstąpienia od umowy ubezpieczenia w okresie do 30 dni od daty jej zawarcia (podpisania wniosku o zawarcie umowy i terminowego opłacenia składki).