Nowa struktura oraz lokata 5% w ofercie Expandera
W ofercie Expandera znalazł się nowy produkt, stworzony we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Warta. Produkt strukturyzowany „Globalni Liderzy” formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, a ponadto umożliwia dostęp do czterech światowych funduszy inwestycyjnych.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Unikatowa konstrukcja produktu pozwala na samodzielny wybór przez klienta horyzontu czasowego inwestycji (3 lub 4 lata) oraz poziomu ochrony kapitału (od 80% aż do 105%). Dodatkowo wypłacane świadczenie ubezpieczeniowe będzie zwolnione z podatku od zysków kapitałowych.
Premia z produktu „Globalni Liderzy” jest uzależniona od zachowania indeksu Global Diversified Fund Index, który opiera się o cztery znane i cenione na świecie fundusze inwestycyjne. Każdy z nich jest liderem w swojej kategorii, a inwestycja zapewnia optymalną codzienną alokację kapitału tak, by zachować stałą wagę poszczególnych funduszy w koszyku.
Waga w koszyku |
Nazwa funduszu |
Charakterystyka funduszu |
---|---|---|
1/3 |
Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund |
Fundusz absolutnej stopy zwrotu. Ma na celu generowanie dodatniej stopy zwrotu niezależnie od warunków rynkowych. |
1/3 |
M&G Optimal Income Fund |
Fundusz obligacyjny elastycznej alokacji. Jego celem jest osiąganie wzrostu wartości aktywów oraz generowanie stałego dochodu. |
1/6 |
Parworld Quant Equity WORLD GURU |
Fundusz światowych akcji. Oparty jest |
1/6 |
Robeco Global Consumer Trends Equities |
Fundusz inwestuje w akcje spółek z całego świata, które działają w sektorze dóbr konsumenckich (na przykład: Google, Mastercard, Nike, TripAdvisor). |
Oprócz prostoty, elastyczności i wysokiego udziału w wynikach strategii produkt oferuje aż trzy warianty inwestycji, z których klient może wybrać najbardziej mu odpowiadający.
|
Stopień ochrony składki alokacyjnej |
Okres umowy |
Partycypacja |
---|---|---|---|
Wariant pierwszy |
105% |
4 lata |
40-60% |
Wariant drugi |
95% |
3 lata |
95-125% |
Wariant trzeci |
80% |
4 lata |
235-265% |
Poziom partycypacji każdego z wariantów zostanie ustalony po zakończeniu subskrypcji i podany w certyfikatach ubezpieczenia.
Dodatkowo, wraz z rozpoczęciem subskrypcji produktu klienci, którzy do niego przystąpią, będą mogli ulokować aż 25% środków na 3-miesięcznej lokacie z oprocentowaniem 5,0% w skali roku. Dzięki temu pewny i szybki zysk z lokaty połączony został z możliwością ponadprzeciętnego zysku w 3 lub 4- letnim horyzoncie czasowym.
Oferta jest dostępna w oddziałach Expandera od 4 listopada do 13 grudnia 2013. Minimalna kwota inwestycji to 5 000 zł.