Nowe struktury Expandera
W ofercie Expandera znalazły się dwa nowe produkty strukturyzowane stworzone we współpracy z TUnŻ Warta: 3,5-letni „Kwartet Gwiazd II” w formie ubezpieczenia na życie i dożycie oraz 2,5-letnia „Precyzyjna Strategia” dająca dostęp do popularnego w Europie Zachodniej funduszu absolutnej stopy zwrotu – Ethna Aktiv E (A).
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Kwartet Gwiazd II opiera się na inwestycji w globalne fundusze przychodowe (BlackRock Global Multi Asset Income Funds, JPMorgan Global Income Fund, Schroder ISF Global Multi-Asset Income oraz M&G Optimal Income Fund), których strategia zakłada generowanie stabilnego przychodu w różnych warunkach rynkowych. Codzienna alokacja inwestycji w każdy ma na celu zachować ich stałą, równą wagę w koszyku (po 25%).
Zaletą produktu jest niewątpliwie jego prostota, elastyczność oraz wysoki udział w wynikach strategii. Klient ma do wyboru dwa warianty:
1. 100% ochrona składki alokacyjnej i partycypacja w wynikach strategii w przedziale 65 - 95%
2. 80% ochrona składki alokacyjnej i partycypacja w wynikach strategii w przedziale 280 – 320%
„Precyzyjna Strategia” kierowana jest natomiast do klientów preferujących stabilność i małą zmienność swoich inwestycji. Produkt oparty jest o fundusz absolutnej stopy zwrotu Ethna – Aktiv E (A), mający na celu jest systematyczny wzrost wartości aktywów i wzmożoną ochronę kapitału. Realizacja tego celu odbywa się poprzez aktywne zarządzanie i dostosowywanie do aktualnych i prognozowanych warunków rynkowych. Fundusz inwestuje głównie w stabilne i płynne aktywa, rynki obligacji oraz w mniejszym stopniu w akcje. Dodatkowo skupia się on głównie na rynkach europejskich oraz OECD.
Atutem produktu jest także wysoki udział w wynikach strategii, dostępny w dwóch wariantach:
1. 99% ochrona składki alokacyjnej i partycypacja w wynikach strategii w przedziale 65 - 95%
2. 90% ochrona składki alokacyjnej i partycypacja w wynikach strategii w przedziale 180 – 220%
Ostateczne poziomy partycypacji w każdym z produktów zostaną ustalone po zakończeniu subskrypcji i podane w certyfikatach ubezpieczenia. Ponadto, dzięki ubezpieczeniowemu charakterowi produktu, w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej zapewniona jest wypłata świadczenia wskazanej osobie uprawnionej. Forma prawna produktu pozwala natomiast na zwolnienie świadczenia ubezpieczeniowego (premii) z podatku od zysków kapitałowych.
Oferty są dostępne w oddziałach Expandera od 26 sierpnia do 27 września 2013 r., minimalna kwota inwestycji wynosi 5 000 PLN.