Produkt inwestycyjno-ubezpieczeniowy db Elita Funduszy VII w Deutsche Bank PBC
Do 24 września w Deutsche Bank PBC trwają zapisy w ramach pierwszej subskrypcji 2,5-letniego produktu inwestycyjno-ubezpieczeniowego db Elita Funduszy VII. Opiera się on o koszyk funduszy: Old Mutual Dublin Funds Plc – Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund i Ethna-Aktiv E i zapewnia 100% gwarancję zainwestowanego kapitału na koniec okresu odpowiedzialności.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Oferowany produkt został stworzony we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA i ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Ponadto db Elita Funduszy VII gwarantuje 100-procentową ochronę zainwestowanej składki (czyli składki pomniejszonej o opłatę wstępną) na koniec okresu odpowiedzialności.
Na zysk z inwestycji wpływ będą miały wyniki koszyka funduszy: Old Mutual Dublin Funds Plc – Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund (30% udział w koszyku) i Ethna-Aktiv E (70% udział w koszyku).
Ethna-Aktiv E (ETAKTVE LX Equity) to funduszem dla inwestorów ceniących stabilność i płynność swoich inwestycji. Zachowując zasady dywersyfikacji ryzyka, fundusz inwestuje w: depozyty terminowe i rynek pieniężny, światowe rynki walut, obligacje oraz rynki akcji. Inwestycje te są skupione głównie na rynkach europejskich, a także rynkach krajów OECD. Dzięki aktywnemu zarządzaniu Ethna Aktiv E, ma osiągać cel, jakim jest osiąganie długoterminowych zwrotów z inwestycji w różnych warunkach rynkowych przy wzmożonej ochronie kapitału.
Old Mutual Global Equity Absolute Return Fund (OMGARIE ID Equity) ma natomiast na celu osiąganie wzrostu z kapitału przy zachowaniu ścisłej kontroli ryzyka oraz osiąganie stóp zwrotu posiadających niską korelację z rynkami akcji oraz obligacji. Spółki, w które inwestuje fundusz dobierane są bardzo rygorystycznie, na podstawie m. in. takich kryteriów jak: sytuacja finansowa, a także rekomendacje analityków. Strategią inwestycyjną funduszu jest budowanie zdywersyfikowanego portfela akcji, przynoszącego zyski w różnych warunkach rynkowych. Służy temu stosowanie m. in. rygorystycznych metod zarządzania ryzykiem oraz starannej kontroli osiąganych obrotów, przy ścisłym utrzymywaniu limitów dotyczących inwestowania w danych sektorze.
Udział klienta w zysku z koszyka funduszy zostanie ustalony 30 września br., w przedziale od 87 do 107%. Opłata wstępna jest równa 1,5% od wpłacanej składki, natomiast minimalna składka to 2 000 zł. W razie rezygnacji przed końcem okresu umownego wypłacana jest wartość wykupu (jej wysokość zależy od momentu złożenia oświadczenie o rezygnacji z ubezpieczenia) uwzględniająca bieżącą wartość instrumentu pochodnego oraz koszty rezygnacji (200 zł).
Po zakończeniu okresu odpowiedzialności następuje zwrot 100% zainwestowanej składki, oraz premii, jeśli zrealizowany zostanie pozytywny scenariusz inwestycyjny. Suma ubezpieczenia z tytułu zgonu w wyniku wypadku komunikacyjnego będzie równa mniejszej z dwóch wartości: 150% składki zainwestowanej albo sumy składki zainwestowanej i 100 tys. zł, suma ubezpieczenia z tytułu zgonu w inny sposób wynosi 100,1% zainwestowanej składki. Dzięki konstrukcji produktu, zgromadzone przez Klienta pieniądze zostaną w losowych sytuacjach przekazane uprawnionym bez podatku spadkowego.