Produkt strukturalny „Kwartet Gwiazd” i lokata 7,1% w ofercie Expandera
Trzyletni produkt strukturyzowany „Kwartet Gwiazd” został przygotowany przez Expandera we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Warta. Umożliwi on dostęp do czterech największych na świecie funduszy przychodowych, inwestujących w różne klasy aktywów.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Globalne fundusze przychodowe oferują inwestorom dostęp do generujących przychód aktywów, zróżnicowanych geograficznie. Ich celem nie jest jednak pomnażanie wartości pieniędzy, w przeciwieństwie do „tradycyjnych” funduszy, ale generowanie stabilnego przychodu. Wyróżniają się one szerokim spektrum inwestycyjnym, elastycznymi strategiami i dużą dywersyfikacją.
Fundusze przychodowe inwestują np. w spółki giełdowe regularnie wypłacające dywidendy, nieruchomości zapewniające czynsz z wynajmu, obligacje przedsiębiorstw regularnie wypłacających kupony odsetkowe, czy obligacje wysokodochodowe oraz emitowane na rynkach wschodzących.
Produkt „Kwartet Gwiazd” opiera się na czterech funduszach przychodowych: BlackRock Global Multi Asset Income Funds, JPMorgan Global Income Fund, Schroder ISF Global Multi-Asset Income oraz M&G Optimal Income Fund. W każdy z nich codziennie odbywa się alokacja inwestycji, w taki sposób, aby zachować ich stałą wagę w koszyku (po 25%).
Atutem produktu jest prostota, elastyczność i wysoki udział w wynikach strategii - jest on oferowany w trzech wariantach do wyboru:
1. 100% ochrony składki alokacyjnej - partycypacja w wynikach strategii w przedziale 65 - 95%
2. 90% ochrony składki alokacyjnej - partycypacja w wynikach strategii w przedziale 130 - 170%
3. 80% ochrony składki alokacyjnej - partycypacja w wynikach strategii w przedziale 260 – 310%
Ostateczny poziom partycypacji będzie ustalony po zakończeniu subskrypcji i podany w certyfikatach ubezpieczenia. Forma prawna produktu sprawia, że premia, jako świadczenie ubezpieczeniowe, jest zwolniona z podatku od zysków kapitałowych.
Dodatkowo, wraz z rozpoczęciem subskrypcji produktu „Kwartet Gwiazd”, istnieje możliwość ulokowania 20% środków na 3-miesięcznej lokacie z oprocentowaniem aż 7,1% w skali roku. Takie połączenie zapewnie pewny i szybki zysk z lokaty razem z możliwością uzyskania ponadprzeciętnych zysków z produktu strukturyzowanego.
Oferta jest dostępna w oddziałach Expandera od 20 maja do 28 czerwca 2013, minimalna kwota inwestycji wynosi 5 000 zł.